RedWallet работает с цифровыми активами и операциями в рублях через регулируемую финансовую инфраструктуру. Поэтому для доступа к отдельным функциям пользователю необходимо пройти верификацию личности, или KYC.
⚖️ Соответствие требованиям регуляторов
Сервисы, работающие с цифровыми активами и денежными переводами, должны соблюдать правила AML и KYC.
-
AML помогает выявлять и предотвращать отмывание средств и другие незаконные операции. KYC позволяет подтвердить личность пользователя и убедиться, что финансовые функции используются от его имени.
-
Верификация необходима RedWallet для легальной и стабильной работы, а также дальнейшего развития сервисов, связанных с рублями и цифровыми активами.
🔒 Защита пользователей и сервиса
Подтверждение личности помогает снизить количество фиктивных аккаунтов, попыток использования чужих данных и подозрительных операций.
Верификация также упрощает проверку спорных ситуаций и помогает защитить аккаунт пользователя, если система обнаружит необычную активность.
⚠️ Важно помнить: KYC не отменяет базовые правила безопасности. Никому не передавайте пароли, коды подтверждения и другие данные для доступа к аккаунту.
Для чего используются данные
Информация, полученная при верификации, используется для:
-
Подтверждения личности пользователя
-
Соблюдения требований регуляторов
-
Проверки операций в рамках AML контроля
-
Защиты аккаунтов и предотвращения мошенничества
-
Обработки спорных и нестандартных ситуаций
Персональные данные обрабатываются в соответствии с политикой конфиденциальности RedWallet и используются только в целях, связанных с работой сервиса и выполнением обязательных требований.
Для всех ли функций требуется KYC
Нет. Некоторые возможности RedWallet доступны без верификации личности. Например, оплачивать покупки по QR коду можно без прохождения KYC.
Проверка потребуется для функций, связанных с регулируемыми операциями. В частности, KYC необходимо пройти для покупки и продажи USDT за рубли через SwapFiat.
Если для выбранной операции нужна верификация, приложение предложит перейти к ней автоматически.
Подробнее: