RedWallet — это P2P-платформа, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Чтобы система была безопасной и защищённой, мы внедрили обязательный KYC и верификацию способа оплаты (банковской карты). Это стандартная практика для всех сервисов, работающих с реальными деньгами, и она защищает честных пользователей от мошенничества.
🔒 1. Борьба с мошенническими схемами
Анонимные сделки — идеальная площадка для обманов.
Схемы вроде:
-
оплаты через «третье лицо» (классический «треугольник»),
-
переводов с украденных карт,
-
поддельных чеков,
-
попыток отмывания средств через P2P,
всегда начинаются с отсутствия идентификации.
KYC позволяет убедиться, что перед вами реальный человек — не фейк и не один из видов мультиаккаунтинга, созданный для обмана.
Подробнее о прохождении KYC в RedWallet
💳 2. Зачем нужна верификация способа оплаты
Верификация способа оплаты — это защита обеих сторон сделки:
Для продавца:
-
гарантирует, что оплата придёт именно от покупателя, а не от случайного "третьего лица", вовлечённого в мошенническую схему;
-
защищает от поддельных квитанций — факт перевода подтверждается реальными данными;
-
уменьшает риск Chargeback (оспаривания перевода покупателем).
Для покупателя:
-
исключает ситуацию, когда кто-то использует чужие реквизиты;
-
снижает вероятность блокировки со стороны банка из-за подозрительных операций.
Верификация способа оплаты — это не про контроль. Это про то, чтобы вы не оказались участником схемы мошенника.
Как верифицировать способ оплаты? Подробнее в статье
📱 3. Верификация номера телефона — ещё один уровень безопасности
После верификации карты номер автоматически сверяется через специализированный сервис.
Мы проверяем:
-
принадлежит ли номер пользователю,
-
совпадает ли с номером, указанным при верификации карты,
Зачем это нужно?
-
предотвратить большинство мошеннических схем,
-
защитить продавцов от подставных переводов,
-
снизить риски блокировок банковских счетов и подозрительных операций,
-
быстро связываться с пользователем в спорных ситуациях.
Это снижает число фейковых аккаунтов и попыток обходить правила через multi-accounting.
⚖️ 4. Соответствие международным стандартам
Все сервисы, работающие с цифровыми активами и денежными переводами, обязаны противодействовать отмыванию доходов (AML).
KYC — это не наша прихоть, а требование к платформам, которые хотят работать легально, стабильно и долго.
Эти меры позволяют нам обеспечивать безопасность и продолжать развивать платформу без рисков для пользователей.
Мы не передаём данные третьим лицам.
Документы используются только для:
-
вашей идентификации,
-
защиты от действий мошенников,
-
предотвращения незаконных действий.
Вся полученная информация хранится в зашифрованном виде.