🛡 Почему в RedWallet необходимо прохождение KYC и верификация банковской карты?

RedWallet — это P2P-платформа, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Чтобы система была безопасной и защищённой, мы внедрили обязательный KYC и верификацию способа оплаты (банковской карты). Это стандартная практика для всех сервисов, работающих с реальными деньгами, и она защищает честных пользователей от мошенничества.

🔒 1. Борьба с мошенническими схемами

Анонимные сделки — идеальная площадка для обманов.

Схемы вроде:

• оплаты через «третье лицо» (классический «треугольник»),

• переводов с украденных карт,

• поддельных чеков,

• попыток отмывания средств через P2P,

всегда начинаются с отсутствия идентификации.

KYC позволяет убедиться, что перед вами реальный человек — не фейк и не один из видов мультиаккаунтинга, созданный для обмана.

Подробнее о прохождении KYC в RedWallet

💳 2. Зачем нужна верификация способа оплаты

Верификация способа оплаты — это защита обеих сторон сделки:

Для продавца:

• гарантирует, что оплата придёт именно от покупателя, а не от случайного "третьего лица", вовлечённого в мошенническую схему;

• защищает от поддельных квитанций — факт перевода подтверждается реальными данными;

• уменьшает риск Chargeback (оспаривания перевода покупателем).

Для покупателя:

• исключает ситуацию, когда кто-то использует чужие реквизиты;

• снижает вероятность блокировки со стороны банка из-за подозрительных операций.

Верификация способа оплаты — это не про контроль. Это про то, чтобы вы не оказались участником схемы мошенника.

Как верифицировать способ оплаты? Подробнее в статье

📱 3. Верификация номера телефона — ещё один уровень безопасности

После верификации карты номер автоматически сверяется через специализированный сервис.

Мы проверяем:

• принадлежит ли номер пользователю,

• совпадает ли с номером, указанным при верификации карты,

Зачем это нужно?

• предотвратить большинство мошеннических схем,

• защитить продавцов от подставных переводов,

• снизить риски блокировок банковских счетов и подозрительных операций,

• быстро связываться с пользователем в спорных ситуациях.

Это снижает число фейковых аккаунтов и попыток обходить правила через multi-accounting.

🔔 4. Подключение торговых уведомлений

В разделе "P2P настройки" в пользовательком центре предоставлятеся возможность управления своими тороговыми уведомлениями в приложении. Для включения уведомлений необходимо перейти по ссылке и нажать кнопку Start в чате с ботом RedWallet в Telegram.

⚖️ 5. Соответствие международным стандартам

Все сервисы, работающие с цифровыми активами и денежными переводами, обязаны противодействовать отмыванию доходов (AML).

KYC — это не наша прихоть, а требование к платформам, которые хотят работать легально, стабильно и долго.

Эти меры позволяют нам обеспечивать безопасность и продолжать развивать платформу без рисков для пользователей.

Мы не передаём данные третьим лицам.

Документы используются только для:

• вашей идентификации,

• защиты от действий мошенников,

• предотвращения незаконных действий.

Вся полученная информация хранится в зашифрованном виде.

Как защитить себя от мошенников: основные схемы обмана